Бот-консультант для инвестиционной компании: подбор тарифа в Telegram
Кейс: Telegram-бот консультант задаёт клиенту брокера пять вопросов кнопками, оставляет 1–2 подходящих тарифа и передаёт сомневающихся менеджеру вместе с анкетой.
Содержание 7 разделов
Бот-консультант берёт на себя первичную консультацию: задаёт клиенту вопросы и по ответам подбирает подходящую услугу. В этом кейсе чат-бот консультант в Telegram помогает клиенту инвестиционной компании выбрать тариф брокерского обслуживания без звонка менеджеру.
Со временем у каждой компании появляются шаблонные задачи, которые решаются одинаково. Тратить на них время менеджеров жалко, а делать всё равно нужно. Первичная консультация как раз из таких.
Задача клиента
Инвестиционной компании, для которой мы делали бота, приходилось каждому новому клиенту задавать одни и те же вопросы и по ответам подбирать тариф на брокерское обслуживание. Тарифов много, они рассчитаны на разных людей, от активных трейдеров до пассивных инвесторов, а подключить человека нужно к одному. Менеджеры тратили на такие консультации много времени, и от конкретного менеджера зависело, насколько точно подобран тариф.
Задача звучала так: как подобрать клиенту подходящий тариф без участия менеджера?
Как бот подбирает тариф
Услуг у брокера много, поэтому бот сначала отсекает неподходящие варианты несколькими вопросами. Например, вопрос «Сколько времени вы готовы уделять торговле?» сразу делит тарифы на две группы. Кто готов торговать много, тому подходят трейдерские тарифы с низкой комиссией. Кто мало, тому тарифы для инвесторов.
Какие вопросы задаёт бот
- Опыт инвестирования Новичок или уже торговал.
- Размер капитала От него зависят доступные тарифы.
- Время на торговлю Активная торговля или пассивное инвестирование.
- Отношение к риску Консервативный или агрессивный подход.
- Цель Доходность или сохранение капитала.
После всех вопросов у клиента остаётся 1–2 подходящих тарифа. К каждому бот прикладывает ссылку на подробное описание.
Кнопки вместо текста
Консультация должна быть понятна любому клиенту, в том числе тому, кто открывает брокерский счёт впервые. Поэтому ответы выбираются кнопками, писать ничего не нужно. На каждом шаге бот коротко поясняет, что происходит и что нажать, а если клиент передумал, он возвращается на шаг назад и меняет ответ.
Когда нужен менеджер
Если клиент не может определиться сам, он нажимает «Нужна консультация менеджера» и оставляет номер телефона. Раз бот собирает телефоны, перед этим он должен показать согласие на обработку персональных данных: с 1 сентября 2025 года оно оформляется отдельным документом, а телефоны россиян по 152-ФЗ нужно хранить в базе на сервере в России.
Менеджер получает карточку клиента: ответы на все вопросы, тарифы, которые предложил бот, и историю общения с ботом. Он звонит подготовленным, уточняет детали и отрабатывает возражения, не начиная разговор с нуля. Как устроена передача заявок менеджеру ночью и в выходные, рассказали в статье про бота для приёма заявок.
Обучающий раздел
После выбора тарифа клиент может посмотреть, как торгуют другие, и разобраться в стратегиях торговли и инвестирования. Для этого в боте есть раздел с полезными ссылками, в том числе на сайт компании и её страницы в соцсетях. Бот подбирает тариф, а этот раздел удерживает интерес к компании, пока клиент разбирается.
Что получила компания
Бот закрывает первичную консультацию: подбирает тариф, собирает ответы клиента и передаёт менеджеру тех, кому нужен живой разговор. Менеджеры тратят меньше времени на одинаковые вопросы и занимаются клиентами, которым нужна их помощь.
Бот-консультант на сценарии или на ИИ
Здесь бот работает по сценарию: дерево вопросов с кнопками. Для подбора тарифа это самый надёжный вариант, потому что каждый ответ ведёт по заранее проверенной ветке и бот не предложит того, чего нет в линейке.
ИИ-бот консультант нужен, когда клиенты задают вопросы своими словами и их не уложить в кнопки. Тогда модель отвечает по базе знаний компании, а сам подбор тарифа лучше оставить правилам в коде. Для финансовой компании это особенно важно: ошибка модели в условиях тарифа обойдётся дороже лишнего вопроса. Как мы делаем ИИ-консультантов, рассказали на странице ИИ-ассистентов.
Что такое бот-консультант?
Бот, который проводит первичную консультацию вместо менеджера: задаёт вопросы, по ответам подбирает услугу или тариф и передаёт человеку тех, кому нужна помощь. Работает в мессенджере, например в Telegram или MAX.
Чем ИИ-бот консультант отличается от обычного?
Обычный бот ведёт клиента по сценарию с кнопками. ИИ-бот понимает вопросы, написанные своими словами, и отвечает по базе знаний. Для подбора тарифа по правилам хватает сценария, ИИ полезен, когда вопросов много и все разные.
Нужно ли согласие на обработку персональных данных, если бот просит телефон?
Да. С 1 сентября 2025 года согласие оформляется отдельным документом, и бот показывает его до того, как попросить номер. Сами телефоны по 152-ФЗ нужно хранить в базе на сервере в России.
Сколько стоит бот-консультант?
Бот со сценарием и передачей заявок менеджеру стоит от 50 000 ₽, ИИ-консультант считается по смете. Ориентиры по ценам в статье сколько стоит чат-бот.